Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung
Financial Planning ist eine spezielle Ausprägung der Finanzberatung.
Besonders in ihrer Ausprägung als ganzheitliche Dienstleistung (“Financial Planning”) stellt sie gemäß ihrer Definition den Anspruch, die finanziellen Ziele des Kunden optimal zu erreichen.
Die Dienstleistung ist “auf Basis der Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung” durchzuführen.
Solche Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung hat die Deutsche Gesellschaft für Finanzplanung e.V. entwickelt. Sie wurden von dem Deutschen Verband Financial Planner e.V. (DEVFP) vollständig übernommen.
Grundsatz der Individualität
Der Grundsatz der Individualität bedeutet, den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt der Finanzplanung zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.
Grundsatz der Richtigkeit
Der Grundsatz der Richtigkeit bedeutet, die Finanzplanung im Grundsatz fehlerfrei, nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung durchzuführen. Planungen können per se nicht sicher, sondern nur plausibel sein und allgemein anerkannten Verfahren der Planungsrechnung entsprechen.
Grundsatz der Verständlichkeit
Der Grundsatz der Verständlichkeit bedeutet, daß die Finanzplanung einschließlich ihrer Ergebnisse so zu präsentieren ist, daß der Kunde sie versteht und nachvollziehen kann sowie seine im Rahmen des Auftrags gestellten Fragen beantwortet erhält.
Grundsatz der Dokumentationspflicht
Der Grundsatz der Dokumentationspflicht bedeutet, daß die Finanzplanung einschließlich ihrer Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher oder anderer geeigneter Form dem Kunden zur Verfügung zu stellen ist.
Grundsatz der Einhaltung der Berufsgrundsätze
Der Grundsatz der Einhaltung der Berufsgrundsätze bedeutet, daß ein Financial Planner die für ihn geltenden Berufsgrundsätze - Integrität, Vertraulichkeit, Objektivität, Neutralität, Kompetenz und Professionalität - beachten muß.
